【警惕骗局】微信加码虚拟币支付打击推进“币圈”监管落地

文章来源：中国经营报

发布时间：2018-07-18

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　近日“币圈”争议升级。在疑似被称为“中国比特币首富”的李笑来与他人的对话录音流出后，李笑来本人更是在微博上高调出现，一时引来骂战无数。

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　　而FCoin（数字资产交易所）首创的“交易即挖矿”模式更是凸显“吸金”能力。“交易即挖矿”模式是指用户在交易次日，会获得平台根据交易手续费额度返还的相应额度FT（平台币）。这种模式激励了用户在平台上频繁交易。据悉，FCoin上线第15天，24小时交易量就已超越了前三大数字资产交易所的成交额总和。

　　币安创始人赵长鹏在微博上直指这种平台“百分百”返还手续费的“交易即挖矿”模式，不但是变相的ICO，更是高价的ICO。

　　与此同时，监管行动也进一步升级。近日，由中国印钞造币总公司成立的区块链技术研究院院长张一锋公开表示，近期央行针对相关非法金融活动的新变种与新情况，会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施，防范化解可能形成的金融风险与道德风险。

　　《中国经营报》记者独家获悉，微信支付在持续加码对虚拟支付账户的严厉打击，进一步推进“币圈”严监管的落地。

　　“币圈”争议多

　　“假设开设两个账户，A账户推荐B账户，A账户就可以得到B账户每天手续费20%的奖励。”“币圈”老韭菜在对记者介绍FCoin模式时这样说道。

　　FCoin用了15天，24小时交易量超过了OKEx、币安、火币等6家交易所之和。一夜之间不管是大交易所还是小交易所都开始争相效仿。

　　但根据赵长鹏在微博里所说，“如果一个项目（一个新的交易所）没有手续费收入，盈利模式是靠平台币的上涨，不拉盘如何生存？”

　　据一位币圈人士告诉记者，许多模仿FCoin交易挖矿的交易所都因难以维系生存纷纷倒闭。“交易即挖矿”模式虽然帮助FCoin达到了全网第一的交易量，这种模式需要大量资金才可以保证生存。

　　除了赵长鹏在微博里直指FCoin有资金盘的嫌疑。近日流出的李笑来录音中，李笑来也提及包括元宝网、NEO（小蚁）等多个项目有资金盘的嫌疑。

　　事实上，许多传销项目也盯上虚拟货币、区块链这些新概念。

　　自西安警方成功破获全国首例打着“区块链”这一网红概念，实则“新壶装老酒”的特大网络传销案后，仍有一些不法分子频频利用虚拟货币之名发行“空气币”，组成新型集资诈骗的骗局。日前深圳南山破获的3000多人被自称是采用“区块链+普洱”技术的加密货币发行方普银集团诈骗高达3亿元。

　　监管再出手

　　去年，中国人民银行宣布开始调查国内三大比特币交易平台：火币网、币行（OKCoin）及比特币中国。以及央行等七部委发布通知叫停ICO融资，至今年4月23日，中国银保监会称所有ICO平台和比特币交易已经安全退出中国市场。

　　张一锋称，近期人民银行会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施，防范化解可能形成的金融风险与道德风险，并公布了五项措施，其中第一项是组织屏蔽“出海”虚拟货币交易平台。据央视新闻7月6日消息，加密货币交易平台巨头之一火币网的中文网址已在国内进行屏蔽。

　　值得注意的是，记者仍然可以通过火币新域名登录，OKEx的IOS端与安卓端也可以正常使用。目前来看，虚拟货币交易所虽然实现了退出，但仍存“小猫腻”。

　　上述措施的第二项是“从支付结算端入手持续加强清理整顿，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求”。

　　对此，记者采访微信支付方面获悉，微信支付正在同步持续加码虚拟币支付打击。“腾讯公司积极响应、配合监管要求，有效利用自身防控经验及优势，对从事虚拟币业务的支付渠道进行防控。”

　　据悉，近两月经过腾讯公司对虚拟币交易账号做出限制后，也对已确认的全部个人账号进行了更为严格的管控。具体包括两个方面，第一是限制平台收款账号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款；第二是限制个人卖家账号的收款额度，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟币相关交易收款。并对通过监测发现的新型虚拟币业务商户，如新海丝、海贝积分等新币种做出明显风险预警。

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